Finanční kriminalita zažívá boom díky souběhu šesti trendů. (i) Finanční služby se stávají stále více automatizovanými a digitalizovanějšími, což umožňuje větší efektivitu a pohodlí pro uživatele, ale také zvyšuje možnost zneužití. (ii) V důsledku toho je tradiční individuální finanční kriminalita nyní doplňována operacemi s velkými objemy dat prováděnými profesionálními zločineckými organizacemi. (iii) Tito profesionální aktéři outsourcují část svých operací specializovaným skupinám. Tento model, inspirovaný ekosystémy kyberkriminality, využívá infrastrukturu černého trhu postavenou na masivním hackingu a únicích dat k monetizaci ukradených karet a osobních dat. (iv) Poskytovatelé kriminálních služeb, např. šablonové farmy, poskytovatelé účtů nebo bílí koně, prodávají vysoce kvalitní padělané dokumenty a zřízené účty ve finančních institucích jiným zločincům, a to i prostřednictvím kanálu přímého prodeje spotřebitelům. (v) To usnadňuje podvody. Sekundární „poradci“ školí jinak obyčejné osoby, jak zneužívat finanční služby. Mnoho pachatelů nevnímá činy, jako je získání podvodné půjčky nebo hypotéky, spáchání pojistného podvodu nebo otevření účtů pod falešnou záminkou, jako závažné trestné činy. (vi) Jednotlivci a profesionální zločinci se nyní také stále více spoléhají na využití umělé inteligence k diverzifikaci a rozšíření svých útoků.

V naší prezentaci využijeme globální data, která společnost Resistant AI získala při boji proti všem výše uvedeným typům zločinů, k ilustraci rizik, která představují finanční trestné činy.

Martin je generálním ředitelem a spoluzakladatelem společnosti Resistant AI, předního poskytovatele řešení pro detekci podvodů s dokumenty a monitorování transakcí založených na umělé inteligenci. Jako sériový podnikatel dříve založil a vedl společnost Cognitive Security, průkopníka v oblasti behaviorální síťové analytiky. Společnost se stala v roce 2013 akvizicí společnosti Cisco a její technologie se stala základem pokročilé technologie Cisco pro detekci síťových hrozeb, která chrání více než 25 milionů uživatelů po celém světě. Martin má inženýrský titul z École Centrale Paris a doktorát v oboru umělé inteligence z Českého vysokého učení technického v Praze.